Bu hesaplama aracı nasıl kullanılır
- Bankadaki nakit alanına şirketin bugün kullanabileceği nakdi yazın.
- Aylık giderler alanına maaşlar, SGK, kira, yazılım ve diğer tüm aylık ödemelerin toplamını girin.
- Aylık ciro alanına bu ay tahsil ettiğiniz geliri, Aylık ciro artışı alanına beklediğiniz aylık büyümeyi yazın.
- Nakit ömrü (runway), Bu ayki net nakit yakımı ve Bugünkü harcama hızıyla nakit ömrü sonuçlarını karşılaştırın.
Runway nasıl hesaplanır?
Net nakit yakımı, aylık giderlerden aylık cironun çıkarılmasıdır. En basit runway, nakdin net yakıma bölünmesidir. Hesaplayıcı ayrıca ay ay bir projeksiyon yapar: giderler sabit kalırken ciro girdiğiniz oranda büyür; nakit sıfıra indiğinde ya da ciro giderleri yakaladığında hesap durur.
Runway = Nakit ÷ (Giderler − Ciro)- Nakit = bugün eldeki kullanılabilir para
- Giderler = toplam aylık maliyetler
- Ciro = aylık tahsil edilen gelir, aylık büyüme oranıyla artar
- Net nakit yakımı = Giderler − Ciro
Büyüme her ay yakımı küçülttüğü için, büyüme pozitif olduğunda projeksiyondaki runway sabit hesaptakinden uzundur.
Örnek: 3.000.000 TL nakit
Bir şirketin bankada 3.000.000 TL'si, ayda 500.000 TL gideri ve 200.000 TL cirosu var. Net nakit yakımı 300.000 TL, bugünkü harcama hızıyla nakit ömrü 10 aydır.
Ciro her ay %5 büyürse nakit 14 ay yeter, ama nakit bittiğinde ciro hâlâ giderlerin altındadır. Ciro her ay %10 büyürse şirket 10 ayda başa baş noktasına ulaşır ve elinde yaklaşık 1.187.484,92 TL kalır. Büyüme yoksa sonuç sabit hesaptaki 10 aydır.
Runway'i kararlarda kullanmak
Yatırım turu, yeni bir işe alım ya da büyük bir pazarlama kampanyası, karşılığını almak için aylar gerektirir; bu yüzden kararı hâlâ zamanınız varken verin. Kısa bir runway pazarlık gücünüzü zayıflatır. Yatırım arayışı ya da kredi görüşmeleri de beklenenden uzun sürebilir.
Birkaç senaryo deneyin: daha düşük giderler, daha yavaş büyüme, geciken bir müşteri ödemesi. Büyüme senaryosu başa baş noktasına ancak kıl payı ulaşıyorsa, sabit hesabı gerçek planınız olarak alın. Birim ekonomisini müşteri yaşam boyu değeri hesaplama ve başa baş noktası hesaplama araçlarıyla birlikte değerlendirin.
Runway'i her ay aynı gün güncellemek iyi bir alışkanlıktır. Gerçekleşen gider ve tahsilatları girip sonucu bir önceki ayla karşılaştırdığınızda, planın nereden saptığını erken fark edersiniz. Üç ay üst üste kısalan bir runway, harekete geçme zamanının geldiğini gösterir.
Yüksek enflasyonda runway
Bu araç giderleri sabit tutar. Enflasyonun yüksek olduğu dönemlerde maaşlar, kira ve tedarikçi fiyatları yıl içinde artar; gerçek runway hesaplanandan kısa olabilir. Giderlerinizi önümüzdeki aylarda beklediğiniz zamlarla birlikte girmek ya da hesabı birkaç ayda bir güncellemek daha gerçekçi sonuç verir.
Nakdi beklerken getiri sağlayan araçlarda tutmak erimeyi yavaşlatabilir, ama nakdin hızla erişilebilir kalması önceliklidir. Kişisel birikimin ne kadar yeteceğini merak ediyorsanız birikim ne kadar yeter hesaplama aracına bakın.
Runway'i uzatmanın yolları
- Ciroyu artırmayan giderleri azaltın ya da erteleyin.
- Tahsilatı hızlandırın: daha kısa vadeler, peşinat ve yıllık ön ödemeli planlar.
- Yeni müşteriler için fiyatları güncelleyin.
- Tedarikçilerle daha uzun ödeme vadeleri konuşun.
- Yatırım ya da kredi görüşmelerine nakit azalmadan çok önce başlayın.
Varsayımlar ve sınırlar
Giderler sabit tutulur; işe alımlar ve fiyat artışları modellenmez. Büyüme tek bir sabit yüzdedir ve gerçek ciro buna nadiren uyar. Mevsimsellik, geciken tahsilatlar, vergiler, KDV ödemeleri, kredi geri ödemeleri ve tek seferlik alımlar dahil değildir. Buradaki ciro kesilen fatura değil, tahsil edilen nakittir.
Sıkça sorulan sorular
Runway ne demek?
Bir şirketin mevcut nakdiyle, yeni gelir ya da yatırım almadan kaç ay faaliyet gösterebileceğidir. Türkçede nakit ömrü olarak da ifade edilir.
Net nakit yakımı ile brüt nakit yakımı arasındaki fark nedir?
Brüt yakım toplam aylık giderdir. Net yakım ise giderlerden ciro çıkarıldıktan sonra kalan, nakdinizden gerçekten eriyen tutardır.
Kaç aylık runway yeterlidir?
Tek bir doğru sayı yoktur. Yatırım arama ya da maliyet düşürme gibi adımlar aylar sürdüğü için, bu adımları rahatça tamamlayabileceğiniz kadar pay bırakmak önemlidir.
Ciroyu fatura tutarı olarak mı girmeliyim?
Hayır, tahsil ettiğiniz nakdi girin. Kesilen ama ödenmemiş faturalar, nakit gelene kadar runway'i uzatmaz.
Kredi limitini nakde ekleyebilir miyim?
Kullanılabilir kredi limiti bir güvenlik payıdır ama borçtur ve faizi vardır. Temkinli bir hesap için yalnızca bankadaki nakdi girin, krediyi ayrı bir senaryo olarak deneyin.