طريقة استخدام الحاسبة
- أدخل النقد في البنك المتاح اليوم.
- أدخل المصاريف الشهرية كاملة: الرواتب والإيجار والأنظمة والتسويق.
- أدخل الإيراد الشهري الحالي ونمو الإيراد شهريًا المتوقع.
- اقرأ مدة الاستمرار المالي (أو تُبلغ نقطة التعادل بعد إن كنت ستصل إليها)، وقارنها بـ مدة الاستمرار بمعدل الحرق الحالي.
ما هو Runway وكيف يُحسب
الحرق الشهري الصافي (Net burn) هو المصاريف ناقص الإيراد: المبلغ الذي ينقص من حسابك كل شهر. ومدة الاستمرار (Runway) هي عدد الأشهر حتى ينفد النقد إذا استمر الحرق.
النقدₘ₊₁ = النقدₘ + الإيرادₘ − المصاريف ، الإيرادₘ₊₁ = الإيرادₘ × (1 + g)- الحرق الصافي = المصاريف الشهرية − الإيراد الشهري
- مدة الاستمرار بمعدل الحرق الحالي = النقد ÷ الحرق الصافي
- g = نمو الإيراد شهريًا
- التعادل = أول شهر يغطي فيه الإيراد المصاريف
الطريقة البسيطة تقسم النقد على الحرق الحالي. لكن إذا كان الإيراد ينمو، فالحرق يتناقص كل شهر وتطول المدة. لذلك تحسب الأداة شهرًا بشهر: تضيف الإيراد وتطرح المصاريف، ثم ترفع الإيراد بنسبة النمو، حتى ينفد النقد أو يتجاوز الإيراد المصاريف.
مثال: شركة ناشئة بـ 1.5 مليون ريال
لديك 1,500,000 ريال في البنك، ومصاريفك 200,000 ريال شهريًا، وإيرادك 75,000 ريال وينمو 5% شهريًا. صافي الحرق هذا الشهر 125,000 ريال. بمعدل الحرق الحالي يكفي النقد 12 شهرًا، لكن مع نمو الإيراد تمتد مدة الاستمرار المالي إلى 19 شهرًا. ومع ذلك لا تصل إلى التعادل قبل نفاد النقد.
إذا خفّضت المصاريف إلى 170,000 ريال شهريًا مع النمو نفسه، يتغير الوضع: تُبلغ نقطة التعادل بعد 17 شهرًا، والنقد المتبقي عند التعادل 548,027.48 ريال. خفض 30,000 ريال شهريًا حوّل الشركة من نفاد النقد إلى الوصول للربحية بهامش أمان.
الفرق بين 12 شهرًا و19 شهرًا يعتمد كليًا على تحقق نمو 5% كل شهر. إذا تباطأ النمو، تقترب المدة من 12 شهرًا. لذلك اعتبر المدة بمعدل الحرق الحالي حدك الأدنى الآمن، والمدة مع النمو سيناريو متوقعًا لا مضمونًا.
كيف تستخدم النتيجة
ابدأ جولة التمويل التالية قبل وقت كافٍ من نهاية المدة؛ جمع التمويل يستغرق شهورًا عادة، والتفاوض مع نقد قليل يضعف موقفك. إذا كانت المدة أقصر مما تحتاجه للوصول إلى الهدف التالي، فتصرف الآن لا لاحقًا.
جرّب سيناريوهات مختلفة: نمو أقل من المتوقع، أو تأخر عميل كبير، أو تعيين موظفين جدد. إذا كانت المدة تنهار مع افتراض نمو متحفظ، فخطتك تعتمد على التفاؤل. ولتحديد عدد المبيعات اللازم لتغطية المصاريف استخدم حاسبة نقطة التعادل.
طرق لإطالة مدة الاستمرار
- راجع المصاريف الثابتة الكبيرة أولًا: المكاتب والاشتراكات غير المستخدمة والتعيينات المؤجلة.
- حسّن التحصيل: اطلب دفعات مقدمة أو اختصر مدة السداد للعملاء.
- ركز على قنوات التسويق التي تستعيد تكلفتها بسرعة؛ قِسها في حاسبة القيمة الدائمة للعميل.
- تفاوض مع المورّدين على مدد سداد أطول.
- احتفظ باحتياطي لعدة أشهر لا تحسبه ضمن المدة، كهامش أمان للمفاجآت.
الافتراضات وحدود الحاسبة
تفترض الحاسبة مصاريف شهرية ثابتة ونموًا ثابتًا في الإيراد، بينما يزيد الإنفاق عادة مع النمو. لا تحتسب الحاسبة التمويل الجديد أو القروض أو الضرائب والزكاة أو المصاريف الموسمية، وتحسب حتى 240 شهرًا كحد أقصى.
استخدم أرقام النقد الفعلي لا الأرباح المحاسبية: الإيراد المفوتر وغير المحصّل لا يدفع الرواتب. وللمدخرات الشخصية بدل الشركة استخدم حاسبة كم تكفي مدخراتي أو حاسبة صندوق الطوارئ.
الأسئلة الشائعة
ما الفرق بين الحرق الإجمالي والحرق الصافي؟
الحرق الإجمالي هو كل المصاريف الشهرية، والصافي هو المصاريف ناقص الإيراد. الصافي هو ما يحدد سرعة نفاد النقد.
كم شهرًا من Runway يعتبر آمنًا؟
لا يوجد رقم ثابت، لكن المدة يجب أن تكفي للوصول إلى هدفك التالي وجمع التمويل إن احتجت، مع هامش للتأخير.
لماذا المدة مع النمو أطول من المدة بالحرق الحالي؟
لأن نمو الإيراد يقلل الحرق الصافي كل شهر، فيتباطأ نقصان النقد.
ماذا تعني نتيجة بلوغ نقطة التعادل؟
أن الإيراد سيغطي المصاريف قبل نفاد النقد بالافتراضات الحالية، وتعرض الحاسبة النقد المتبقي في ذلك الشهر.
هل أدخل المصاريف بعد ضريبة القيمة المضافة؟
أدخل التدفقات النقدية الفعلية التي تخرج من الحساب وتدخله، لأن الهدف هو تتبع النقد لا الأرباح المحاسبية.
هل أحسب الإيراد المتوقع من عقود لم تُوقّع بعد؟
لا. أدخل الإيراد الحالي الفعلي، وعبّر عن التوقعات من خلال نسبة النمو، ثم جرّب نسبة أقل لترى أثر عدم تحققها.