Tính giá trung bình cổ phiếu

Cách sử dụng công cụ này

1. Nhập Giá lần mua 1 và Số lượng lần mua 1 (giá theo đồng mỗi cổ phiếu, ví dụ 25.000).
2. Điền tiếp các lần mua sau nếu có, tối đa bốn lần. Để 0 ở lần mua bạn không dùng.
3. Nhập Giá hiện tại của cổ phiếu trên thị trường.
4. Đọc Giá vốn trung bình mỗi đơn vị, tổng vốn đã bỏ ra, giá trị hiện tại và phần lãi hoặc lỗ tạm tính.

Giá vốn trung bình hoạt động thế nào

Giá vốn trung bình là tổng tiền đã bỏ ra chia cho tổng số cổ phiếu đang nắm giữ. Đây là bình quân gia quyền: lần mua nhiều cổ phiếu hơn sẽ kéo giá vốn về phía giá của lần đó, chứ không phải chỉ cộng các mức giá rồi chia đôi.

giá vốn TB = (P₁Q₁ + P₂Q₂ + …) / (Q₁ + Q₂ + …)

• Pᵢ = giá mua mỗi cổ phiếu ở lần mua thứ i
• Qᵢ = số cổ phiếu mua ở lần mua thứ i
• lãi (lỗ) = giá hiện tại × tổng số cổ phiếu − tổng vốn

Từ giá vốn, công cụ so với giá hiện tại để cho ra lãi lỗ chưa thực hiện. Khoản này chỉ trở thành lãi lỗ thật khi bạn bán.

Ví dụ: hai lần mua

Bạn mua 1.000 cổ phiếu giá 25.000 đồng, sau đó mua thêm 1.500 cổ phiếu giá 21.000 đồng. Tổng cộng 2.500 cổ phiếu, tổng vốn 56,5 triệu đồng, nên giá vốn trung bình là 22.600 đồng (không phải 23.000 đồng như khi lấy trung bình cộng hai mức giá).

Giả sử giá thị trường là 23.000 đồng, giá trị hiện tại là 57,5 triệu đồng, tức bạn đang lãi tạm tính 1 triệu đồng (1,77%).

Bình quân giá xuống và mua đều đặn

Thêm lần mua thứ ba: 2.000 cổ phiếu giá 18.000 đồng. Giá vốn trung bình giảm còn 20.555,56 đồng với 4.500 cổ phiếu và tổng vốn 92,5 triệu đồng. Ở giá 23.000 đồng, lãi tạm tính nay là 11 triệu đồng (11,89%).

Mua thêm khi giá giảm làm giá vốn thấp đi, nhưng không làm cổ phiếu tốt lên. Nếu doanh nghiệp xấu đi, bạn chỉ đang bỏ thêm tiền vào một khoản đầu tư yếu. Mua đều đặn theo kế hoạch định kỳ có kỷ luật hơn là tăng vốn theo cảm xúc.

Dùng kết quả để quyết định

Giá vốn trung bình là mốc hòa vốn của bạn trước phí và thuế: giá thị trường phải cao hơn mức này thì bạn mới có lãi. Kết hợp với công cụ tính lãi lỗ cổ phiếu để thêm phí mua bán, và với công cụ tính ROI để so với các khoản đầu tư khác.

Đừng quyết định mua thêm chỉ để hạ giá vốn. Hãy hỏi liệu bạn có mua lần đầu ở mức giá hiện tại này không; nếu không thì lý do mua thêm cần mạnh hơn là con số trung bình.

Những lỗi thường gặp

• Lấy trung bình cộng các mức giá thay vì bình quân gia quyền theo số lượng.
• Quên cộng phí giao dịch vào giá mua khi muốn biết lãi lỗ chính xác.
• Không cập nhật khi nhận cổ phiếu thưởng, chia tách hoặc cổ tức bằng cổ phiếu, vì các sự kiện này làm giá vốn thay đổi.
• Mua thêm khi giá giảm mà không xem lại nền tảng của doanh nghiệp.

Giả định và giới hạn

Công cụ xử lý tối đa bốn lần mua và không gồm phí, thuế, cổ tức, chia tách cổ phiếu hay quy đổi tiền tệ. Kết quả là lãi lỗ chưa thực hiện tại mức giá bạn nhập. Khi kê khai hoặc cần số liệu chính thức, hãy dựa vào sao kê của công ty chứng khoán.

Câu hỏi thường gặp